インカムゲイン・キャピタルゲインとは？どっちが初心者におすすめか解説
例えば、今年（令和3年）の3月にトルコリラが大暴落したトルコリラショックがニュースになりました。
FXの投資家では、200万円の証拠金がほぼなくなってしまった人や、口座残高がマイナスになってしまい借金を負う人、全資金を失う人、借金の返済に見舞われる人が続出しました。
この令和のトルコリラショックで、国内の個人投資家が抱えた借金額だけでも14.2億円以上、トータルの損失はその何十倍とも予想されています。
答えは「NO」です。
5-3.不動産のキャピタルゲインは性質が違う
キャピタルゲインの中で、唯一初心者にもおすすめできるのが 不動産投資 です。
というのも、先にふれたとおり、不動産投資におけるキャピタルゲインは性質が異なるからです。
なにより、 不動産では保有している分にはインカムゲインが得られます。
キャピタルゲインだけにとらわれて収益を考える必要がありませんので、ほかのキャピタルゲインよりも 比較的に低リスクでキャピタルゲインを狙えますね。
6.リスクとリターンで投資方法を決定しよう！
6-1.投資のリスクとリターンは原則的に一致する
ここまで見てきたように、インカムゲインは【ローリスク・ローリターン】、キャピタルゲインは【ハイリスク・ハイリターン】と、 投資のリスクとリターンの大きさは原則的に一致します。
6-2.不動産投資に限ってはリスクとリターンをコントロールしやすい
その中でも、 不動産投資はリスクとリターンをコントロールしやすい投資方法です。
なぜなら、ほかの投資では基本的に金融資産であるのに対し、 不動産は実物資産 だからです。
さらに、先述したように、 インカムゲインを得ながら売却へとシフトできるという点も大きなポイント です。
このように、資産そのものに工夫する余地がある点でも、バランスを見て投資方法を選べる点でも、 不動産は【ローリスク・ミドルリターン】が実現可能 な方法なのです。
7.リスクを最小限に抑えるには分散投資も検討しよう
ですので、 さらにリスクを押さえていくためには、分散投資がおすすめです。
投資先を分散することで、なにか一つで損を出してしまっても、ほかの投資でカバーすることが可能です。
このように、 2 つの性質の違いがお判りいただけたかと思います。
まずは、投資のリスクとリターンは原則一致するという点は抑えておきましょう
初心者の方は、まずはリスクの小さい投資方法から始めてみる のがおすすめです。
リスクを抑えるには、 インカムゲイン重視の投資を選択 することや、 投資先を分散 することが挙げられます。
リスクは少なくしたいけどできるだけ稼ぎたい場合は、 リターンを工夫できる 不動産投資 がおすすめです。 インカムゲインを得ながらキャピタルゲインも狙えるのも、不動産の大きな魅力ですね。
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新田 ゆり
PLAC株式会社のセミナー運営・バックオフィスを担当しています。
北海道札幌市出身です。
わかりやすい・読みやすい記事をめざします。
皆様のお役に立てたら幸いです。
2.「キャピタルゲイン狙い」を明言するCVC、オプトベンチャーズ
株式会社グロービス・キャピタル・パートナーズ 代表パートナー 仮屋薗 聡一さん
仮屋薗 やはり最初は、産みの苦しみがありました。
竹内 ありがとうございます。
国内VCのパフォーマンス・ベンチマークの整備
インキュベイトファンド 代表パートナー 村田 祐介さん
村田 当時を振り返ると、まさに「機関投資家の資金を預かることができているVCはグロービスしかない」、そんな時代が長く続いていました。
竹内 キャピタルゲイン ありがとうございます。
国内VCに対する、機関投資家の期待と温度感
株式会社ドリームインキュベータ 執行役員 / DIMENSION株式会社 代表取締役 宮宗 孝光さん
宮宗 我々がDIMENSIONを立ち上げたのは2019年の10月で、公表している機関投資家はみずほ銀行さんです。
オプトベンチャーズは「キャピタルゲインを狙う」CVC
株式会社オプトベンチャーズ 代表取締役 野内 敦さん キャピタルゲイン
野内 わが社のファンドも、似たところがあります。
竹内 ありがとうございます。
親会社に対する“ファーストルック”の権利を保有
野内 オプトグループでは、VCファンドを立ち上げる際「少額の出資に関しては、すべてオプトベンチャーズで出資する」と決めました。
竹内 ありがとうございます。今、村田さんが頷いていらっしゃいましたね。
村田 野内さんは、この数年間コンスタントに投資先を上場に導いていらっしゃいますよね。
野内さんが心がける「事業目線」の投資スタイルとは
野内 今お話に挙がったのは、2月7日にマザーズに上場したジモティーですね。
竹内 ありがとうございます。
仮屋薗 野内さんの素晴らしいところは、オプトの創業メンバーでもあって、事業をご自身で創っていらっしゃるところですよ。
キャピタルゲインの意味と最大化するために知っておくべき有利な制度をＦＰが解説
＜売却時にかかる諸費用の例＞
株式（上場株式）の例
株式の値上がり益に対する税金は20.315%となります。
また、株式の手数料は証券会社によって異なります。
値上がり益50万円ー税金10万1575円＝39万8425円
実際に 手元に残る利益は39万8425円 となります。
値上がり益を最大化するには、税金について考えておくことが重要！
株式や投資信託への課税なら、金額の上限はありますが、避ける方法があります。それが NISA や iDeCo 等の投資に関する 税制優遇制度 です。
「NISA」を使えば、株式や投資信託のキャピタルゲインを非課税にできる
NISA（＝少額投資非課税制度）、つみたてNISA、ジュニアNISA、iDeCo（個人型確定拠出年金）・・・ここ数年で、次々に新しい制度がスタートしていますので、言葉だけは耳にすることも多いと思います。
これらはすべて、一定金額までの投資に対して、 運用益や配当金を非課税にできる制度 です。
先ほど見たように、税率は決して低くありませんので、この分を丸々獲得して再投資するのであれば、その累積の効果はかなり大きくなります。
現時点では有期の制度であるこれらを上手に活用するには、なるべく枠を使い切って投資し、長期間保有することをお勧めします。
キャピタルゲイン
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『均富』への厳しい船出：証券キャピタルゲイン課税法案をめぐる紆余曲折
1. 証券キャピタルゲイン課税法案をめぐる経緯
このような状況のなか、5月31日の夜には、陳冲・行政院長が自ら調停に乗り出して、国民党立法委員団と行政院案の折衷案である「行政院・国民党団コンセンサス版」を取りまとめた。その骨子は、国民党案で提起されたダブルトラック制度をベースとしつつ、(1) 所有比率3%以上の大株主、株式取引からの所得を除いて年間所得が500万元以上の高額所得者層については、キャピタルゲイン推認課税方式（設算所得方式）の適用を認めず、キャピタルゲイン申告方式（核実課税方式）を適用すること、(2) 2017年以降はダブルトラック制を廃止し、小口投資家への課税は免除して、大口投資家への課税のみとすること、というものであった。これは、零細投資家については実質的にキャピタルゲイン課税を大幅に軽減、続いて免除するとともに、大株主や高所得者への課税を行う点で「負担能力に応じた課税」原則にある程度配慮したものである。行政院の提案と国民党版の提案を足して二で割ったような、折衷的なものである。
2. 理念が「骨抜き」された背景
- 佐藤幸人[2010]「ポスト民主化期における租税の政治経済学」若林正丈編『ポスト民主化期の台湾政治—陳水扁政権の8年』アジア経済研究所研究双書。
- 賀先蕙[2012a]「你繳的税比炒房大戸多！」『商業周刊』1282期，pp.120-124。
- 賀先蕙[2012b]「房價八年漲一倍 税収占比卻縮水」『商業周刊』1282期，pp.キャピタルゲイン 126-128。
- 頼寧寧[2012]「證所税没了 不動産公益税別失守」『商業周刊』1280期，pp.52-54。
- 例えば2000年代に入ってからも、土地キャピタルゲイン税の減税措置や相続税率の引き下げといった政策が採られた。その影響については賀[2012a]が参考になる。
- 「キャピタルゲイン推認課税方式」（設算所得方式）、「キャピタルゲイン申告方式」（核実課税）はいずれも筆者による仮訳である。
- 固定資産税が低く不動産の所有コストが低いことも、近年、台北等の都市部で特に過熱している不動産投機の背景要因ともなっている。
独立行政法人日本貿易振興機構 （法人番号 2010405003693）
アジア経済研究所
〒261-8545 千葉県千葉市美浜区若葉3-2-2
EY Blockchain Analyzer：Tax Calculator
Tax Calculatorは、個人が取引をアップロードして、米国の税務申告においてキャピタルゲインの算出に用いるForm 8949をダウンロードすることができるウェブベースのソリューションです。複数の取引所と直接接続し、APIキーの挿入や交換形式のCSVファイルのアップロードが可能です。また、個人は、マイニングやステーキングによる報酬に関連する取引から得られた暗号通貨を取り込み、当該暗号通貨の将来の売却の根拠に含めることができます。
- 暗号通貨の購入と売却に伴うキャピタルゲインを算出し、コンプライアンスを提供する
- 税務申告書のレビューと記載のためのForm 8949のドラフトを作成する
- 暗号通貨のマイニングやステーキングタイプの報酬のための根拠のトラッキングを組み込むことを可能にする
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